金管局發通告闡明為公司客戶遙距開戶主要原則

AutoUp

　　金管局向銀行等認可機構發出通告，闡明有關為公司客戶遙距開戶的主要原則，認可機構可採用各種方式包括利用科技，進行客戶盡職審查。通告指出，《打擊洗錢條例》及《打擊洗錢指引》對認可機構為公司客戶遙距開戶方面提供靈活性，並符合打擊洗錢及恐怖分子資金籌集方面的國際標準。認可機構可採用各種方式進行客戶盡職審查，例如聘用第三方中介人代進行審查程序，以及由獨立及適合的人士認證客戶的身份證明文件。
　　金管局強調，認可機構採用的客戶遙距開戶流程，應至少與客戶親臨與員工面見般同樣穩健。銀行亦可利用科技以提升客戶的開戶流程及更有效管理風險，但無論客戶盡職審查是否採用有關科技，銀行採用的客戶遙距開戶流程，應至少與客戶親臨與員工面見般同樣穩健。銀行在設計有關公司客戶的開戶，包括遙距開戶的流程時，應繼續區分不同公司客戶的關於洗錢及恐怖分子資金籌集風險，以進行與該等風險相稱的客戶盡職審查措施及持續監察。